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取引リスク審査:取引モニタリングとウォレットスクリーニング

送金前後の取引リスク評価、ウォレットアドレスや PEP・制裁リストのスクリーニング、登録時のメール・電話番号・IP のリスク判定を行います。リスクスコア・判定結果・該当したルールを返し、1 回ごとにアカウント残高から差し引かれます。

機能

チェックごとにリスクスコア、結果、該当したルールが返され、チェック履歴に記録されます。

  • 法定通貨取引のモニタリング：金額、通貨、方向、取引当事者を送信すると、プロバイダーの取引モニタリングルールで評価されます。
  • 暗号資産取引のモニタリング：ネットワーク、アセット、アドレスを入力します。送金前の入金とすべての出金では相手方アドレスをスクリーニングし、オンチェーン済みの入金は自社の受取アドレスでトランザクションハッシュを照合します。
  • ウォレットアドレスのスクリーニング：単一アドレスを単独で調べ、リスクスコア、主なリスクカテゴリ、制裁リストへの該当を返します。入金や出金の前に相手方を確認するのに適しています。
  • AML スクリーニング：個人名・会社名で PEP・制裁・規制当局の警告リストを照合し、一致の可能性がある項目と一致度を表示します。対象者の情報は保存しません。
  • 登録時リスク判定：メールアドレス・電話番号・IP を調べます:使い捨てメール、仮想番号、VPN やデータセンターの IP、同じメールや番号が自社の別の顧客ですでに使われていないか。
  • 審査中の結果は自動で更新：手動審査に回った取引にはまず暫定の結果が出ます。審査が完了すると履歴が自動で更新され、通知と結果コールバックが送信されます。
  • 取引当事者の氏名は保存しません：取引当事者と相手方の氏名はスクリーニングのためにプロバイダーへ渡すだけで、当プラットフォームは平文で保存しません。
  • エクスポートとコールバック：チェック履歴はフィルター条件を指定して CSV にエクスポートできるほか、結果コールバックでお客様のシステムに送信することもできます。

利用の流れ

  1. 送信：コンソールまたはオープン API で取引またはアドレスを送信し、単価を確認すると残高から差し引かれます。
  2. 評価：プロバイダーが取引モニタリングルールで取引を評価し、暗号資産アドレスのオンチェーンリスク分析を行います。
  3. 結果：リスクスコア、結果、該当したルールが返されます。利用可能なデータがない場合は「未評価」となります。
  4. フォローアップ：審査中の取引は後から自動で更新されます。履歴はエクスポートでき、コールバックでお客様のシステムに送ることもできます。

ルール

  • チェックごとに残高から課金され、単価は確認画面に表示された金額が適用されます。
  • プロバイダーが明確に拒否した場合やスクリーニングでエラーが発生した場合は自動で返金されます。結果が不明な場合はまず確認し、失敗が確定してから返金されます。
  • 結果が出たウォレットスクリーニング・AML スクリーニング・登録時リスク判定は更新できません(再度調べると再び課金されます)。必要なときは新しく開始してください。
  • 同じ冪等キーで重複して送信しても、重複して課金されません。
  • 取引当事者や対象者の氏名はプロバイダーにのみ渡し、登録時リスク判定はマスクした値だけを保存します。本プラットフォームは平文で保存しません。
  • 結果は参考情報であり、プラットフォームがこれに基づいて資金を凍結・拒否することはありません。

料金

チェックの種類含まれる内容単価
取引モニタリング法定通貨または暗号資産の取引、入金と出金。暗号資産取引ではオンチェーンのアドレスも同時にスクリーニングします$0.01/回 · 暗号資産取引 $0.19
ウォレットアドレスのスクリーニング単一アドレスのリスクスコア、主なリスクカテゴリ、制裁リストへの該当$0.18/回
AML スクリーニング個人名・会社名で PEP・制裁・規制当局の警告リストを照合し、その場で結果を返します$0.24/回
登録時リスク判定メールアドレス・電話番号・IP のリスクスコア:使い捨てメール、仮想番号、VPN やデータセンターの IP、同じメールや番号が自社の複数の顧客で使われていないかを判定し、その場で結果を返します未提供

料金は米ドル(USD)建てで、チェックごとにアカウント残高から差し引かれます。月額料金や最低利用額はありません。開始前にコンソールが単価を表示して確認を求めます。確認画面に表示された金額が適用されます。

対応ネットワークとアセット

暗号資産の取引モニタリングとウォレットスクリーニングで選べるネットワークです。法定通貨の取引では、アルファベット三文字の通貨コード(USD、EUR など)を入力してください。

ネットワークアセット
TRON (TRX)USDT, USDC, TRX
Ethereum (ETH)USDT, USDC, ETH
BNB Smart Chain (BNB)USDT, USDC, BNB
Polygon (MATIC)USDT, USDC, MATIC
Solana (SOL)USDT, USDC, SOL
Bitcoin (BTC)BTC

よくある質問

取引モニタリングとウォレットスクリーニングの違いは何ですか？

取引モニタリングは特定の取引(金額、方向、取引の双方)を評価し、暗号資産取引では関連するアドレスも同時にスクリーニングします。ウォレットスクリーニングは一つのアドレス自体のリスクだけを調べるもので、取引情報は必要ありません。

どの通貨に対応していますか？

法定通貨の取引では、アルファベット三文字の通貨コード(USD、EUR など)を入力します。暗号資産取引とウォレットスクリーニングは、このページに記載のネットワークとアセットに対応しています。

「未評価」とはどういう意味ですか？

プロバイダーにその対象の利用可能なデータがなく、リスク判定が行われていないことを意味します。安全という意味ではなく、結果がないというだけです。

「審査中」の結果は変わりますか？

変わります。プロバイダーの手動審査が完了すると、結果がチェック履歴に自動で反映され、通知と結果コールバックが送信されます。審査中はまず暫定の結果が表示されます。

高リスクと判定された場合、資金は凍結されますか？

されません。結果は参考情報であり、プラットフォームがチェック結果に基づいて資金を自動で凍結・拒否することはありません。どう対応するかはお客様が判断します。

送金フローから自動で呼び出せますか？

できます。プラットフォームの API キーでオープン API を呼び出し、一件ずつ送信できます。アカウントごとに毎時最大 1200 回まで開始できます。チェックごとに単価分が課金され、同じ冪等キーで再試行しても重複して課金されません。

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