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거래 위험 심사: 거래 모니터링과 지갑 스크리닝

송금 전후로 법정화폐·암호화폐 거래의 위험을 평가하고, 지갑 주소나 PEP·제재 명단을 단독으로 심사하며, 가입 시 이메일·전화번호·IP에 위험 점수를 매깁니다. 위험 점수·결과·발동된 규칙을 돌려주며 건별로 계정 잔액에서 차감됩니다.

기능

검사마다 리스크 점수, 결과, 발동된 규칙을 반환하고 검사 기록에 저장합니다.

법정화폐 거래 모니터링: 금액, 통화, 방향, 거래 당사자를 제출하면 서비스 제공자의 거래 모니터링 규칙에 따라 평가합니다.
암호화폐 거래 모니터링: 네트워크, 자산, 주소를 입력합니다. 송금 전 입금과 모든 출금은 상대방 주소를 스크리닝하고, 이미 온체인에 기록된 입금은 당사 수취 주소로 거래 해시를 대조합니다.
지갑 주소 스크리닝: 주소 하나를 단독으로 조회해 리스크 점수, 주요 리스크 유형, 제재 명단 해당 여부를 반환합니다. 입금받거나 송금하기 전에 상대방을 미리 확인하는 데 적합합니다.
AML 심사: 개인 이름·회사명으로 PEP·제재·규제 경고 명단을 심사하고, 일치할 가능성이 있는 항목과 일치도를 보여 줍니다. 심사 대상의 정보는 저장하지 않습니다.
가입 위험 평가: 이메일·전화번호·IP 하나를 확인합니다: 일회용 이메일, 가상 번호, VPN·데이터센터 IP, 그리고 같은 이메일이나 번호가 내 다른 고객에게 이미 쓰였는지.
검토 중 결과 자동 업데이트: 수동 검토에 들어간 거래는 먼저 예비 결과를 제공하고, 검토가 끝나면 기록이 자동으로 업데이트되며 알림과 결과 콜백이 전송됩니다.
거래 당사자 이름 보관 안 함: 거래 당사자와 상대방의 이름은 스크리닝을 위해 서비스 제공자에게만 전달되며, 이 플랫폼은 평문으로 보관하지 않습니다.
내보내기와 콜백: 검사 기록은 필터 조건대로 CSV로 내보낼 수 있고, 결과 콜백으로 자체 시스템에 전송할 수도 있습니다.

진행 절차

제출: 콘솔이나 오픈 API에서 거래 한 건이나 주소 하나를 제출하고, 단가를 확인하면 잔액에서 차감됩니다.
평가: 서비스 제공자가 거래 모니터링 규칙에 따라 거래를 평가하고, 암호화폐 주소에 대해 온체인 리스크 분석을 수행합니다.
결과: 리스크 점수, 결과, 발동된 규칙을 반환합니다. 사용 가능한 데이터가 없으면 「평가 안 됨」으로 표시됩니다.
후속 확인: 검토 중인 거래는 나중에 자동으로 업데이트됩니다. 기록은 내보내거나 콜백으로 자체 시스템에 전송할 수 있습니다.

규칙

잔액에서 건당 차감되며, 단가는 확인 창에 표시된 금액을 기준으로 합니다.
서비스 제공자가 명확히 거절하거나 스크리닝 중 오류가 나면 자동 환불됩니다. 결과가 불분명하면 먼저 확인하고, 실패가 확정되면 환불합니다.
결과가 나온 지갑 심사, AML 심사, 가입 위험 평가는 새로 고칠 수 없습니다(다시 확인하면 다시 과금됩니다). 필요하면 새로 시작하세요.
같은 멱등 키로 다시 제출해도 중복 과금되지 않습니다.
거래 당사자와 심사 대상의 이름은 서비스 제공자에게만 전달하며, 가입 위험 평가는 가린 값만 저장합니다. 이 플랫폼은 평문으로 저장하지 않습니다.
결과는 참고용이며, 플랫폼은 이를 근거로 자금을 동결하거나 거절하지 않습니다.

가격

검사 유형	포함 내용	단가
거래 모니터링	법정화폐 또는 암호화폐 거래, 입금과 출금. 암호화폐 거래는 온체인 주소도 함께 스크리닝	$0.01/회 · 암호화폐 거래 $0.19
지갑 주소 스크리닝	주소 하나의 리스크 점수, 주요 리스크 유형, 제재 명단 해당 여부	$0.18/회
AML 심사	개인 이름·회사명으로 PEP·제재·규제 경고 명단을 심사하고 바로 결과 제공	$0.24/회
가입 위험 평가	이메일·전화번호·IP 위험 점수: 일회용 이메일, 가상 번호, VPN·데이터센터 IP, 같은 이메일이나 번호가 내 고객 여러 명에게 쓰였는지 판별하고 바로 결과 제공	아직 제공되지 않음

가격은 USD 기준이며 계정 잔액에서 건당 차감됩니다. 월 요금과 최소 이용 금액은 없습니다. 검사를 시작하기 전에 콘솔에서 단가를 보여 주고 확인을 요청하며, 확인 창에 표시된 금액이 최종 금액입니다.

지원 네트워크와 자산

암호화폐 거래 모니터링과 지갑 스크리닝에서 선택할 수 있는 네트워크입니다. 법정화폐 거래는 세 자리 통화 코드(예: USD, EUR)를 입력하면 됩니다.

네트워크	자산
TRON (TRX)	USDT, USDC, TRX
Ethereum (ETH)	USDT, USDC, ETH
BNB Smart Chain (BNB)	USDT, USDC, BNB
Polygon (MATIC)	USDT, USDC, MATIC
Solana (SOL)	USDT, USDC, SOL
Bitcoin (BTC)	BTC

자주 묻는 질문

거래 모니터링과 지갑 스크리닝은 무엇이 다른가요?

거래 모니터링은 구체적인 거래 한 건(금액, 방향, 거래 양측)을 평가하며, 암호화폐 거래는 관련 주소도 함께 스크리닝합니다. 지갑 스크리닝은 주소 하나 자체의 리스크만 조회하며 거래 정보가 필요하지 않습니다.

어떤 통화를 지원하나요?

법정화폐 거래는 세 자리 통화 코드(예: USD, EUR)를 입력합니다. 암호화폐 거래와 지갑 스크리닝은 이 페이지에 나열된 네트워크와 자산을 지원합니다.

「평가 안 됨」은 무슨 뜻인가요?

서비스 제공자에게 이 대상에 대한 사용 가능한 데이터가 없어 리스크 판단을 내리지 않았다는 뜻입니다. 안전하다는 뜻이 아니라 결과가 없다는 뜻입니다.

「검토 중」 결과는 바뀔 수 있나요?

네. 서비스 제공자의 수동 검토가 끝나면 결과가 검사 기록에 자동으로 업데이트되고 알림과 결과 콜백이 전송됩니다. 검토 중에는 예비 결과가 먼저 표시됩니다.

고위험으로 나오면 자금이 동결되나요?

아니요. 결과는 참고용이며, 플랫폼은 어떤 검사 결과를 근거로도 자금을 자동으로 동결하거나 거절하지 않습니다. 어떻게 처리할지는 직접 결정합니다.

송금 절차에서 자동으로 호출할 수 있나요?

네. 플랫폼 API 키로 오픈 API를 호출해 한 건씩 제출하며, 계정당 시간당 최대 1200건까지 시작할 수 있습니다. 건마다 단가만큼 차감되며, 같은 멱등 키로 재시도해도 중복 과금되지 않습니다.

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