신원 및 거래 위험 검증 · 개인 인증 / 기업 인증 / 거래 모니터링 / 지갑 스크리닝

Tovanix 신원 및 거래 위험 검증: 고객의 신원을 인증하고, 거래 한 건과 지갑 주소 하나마다 리스크를 평가합니다. 연간 계약, 월 요금, 최소 이용 금액이 없으며 계정 잔액에서 건당 결제합니다. 제공업체가 명확히 거부한 요청은 자동 환불되고, 결과와 요금, 환불 상태는 하나의 기록에 남습니다.

핵심 사실

• 네 가지 검사마다 단가가 있으며 주문 확인 시 표시됩니다. 요금제, 월 요금, 최소 이용 금액이 없고 잔액이 곧 한도입니다.
• 제공업체가 요청을 명확히 거부하면 요금이 자동으로 잔액에 돌아옵니다. 결과가 불분명하면 먼저 제공업체에 확인하고, 실패로 확정되면 환불합니다.
• 플랫폼은 어떤 검사 결과를 이유로도 자금을 자동으로 동결하거나 거부하지 않습니다. 어떻게 처리할지는 고객님이 결정합니다.
• 촬영과 확인은 인증 제공업체가 수행합니다. 본 플랫폼은 단계별 결과, 점수, 해당 건수, 리스크 코드만 보관하며 이름, 신분증 번호, 생년월일, 이미지는 보관하지 않습니다.
• 인증 및 거래 리스크 관리는 계정별로 활성화하는 서비스입니다. 계정을 만든 뒤 고객 지원에 신청하고, 활성화되면 콘솔의 '신원 및 거래 위험 검증'에서 이용하세요.

사람 확인, 기업 확인, 거래 평가, 주소 조회를 같은 콘솔에서 시작하고 같은 잔액으로 정산합니다.

• 개인 인증 (KYC): 인증 대상자가 휴대폰으로 신분증 촬영, 라이브니스 확인, 얼굴 대조를 마칩니다. 시작하면 일회용 링크와 QR 코드가 발급되고, 상대방은 고지를 읽고 동의한 뒤 촬영을 진행합니다.
• 기업 인증 (KYB): 기업 등기 정보, 기업 서류, 핵심 인물을 확인합니다. 초대받은 쪽이 온라인으로 자료를 제출하고, 단계별 결과가 기록에 항목별로 표시됩니다.
• 거래 모니터링: 송금 전후에 법정화폐 또는 암호화폐 거래 한 건의 리스크를 평가해 리스크 점수, 결과, 발동된 규칙을 돌려줍니다. 암호화폐 거래는 온체인 주소도 함께 스크리닝합니다.
• 지갑 주소 스크리닝: 주소 하나의 리스크와 제재 명단 해당 여부를 단독으로 조회합니다. 받거나 보내기 전에 상대방을 먼저 살펴볼 때 적합합니다.
• 검사 기록과 디렉터리: 검사할 때마다 기록이 남아 단계별 결과, 요금, 환불 상태를 한눈에 볼 수 있습니다. 인증을 마친 개인과 기업은 고객님의 대상 번호별로 디렉터리에 모입니다.

자주 묻는 질문

요금은 어떻게 되나요? 월 요금이 있나요?

건당 과금이며 계정 잔액에서 차감됩니다. 개인 인증, 기업 인증, 거래 모니터링, 지갑 스크리닝마다 단가가 있고 주문 확인 시 표시됩니다. 월 요금, 요금제, 최소 이용 금액은 없습니다.

검사가 성공하지 못해도 과금되나요?

제공업체가 요청을 명확히 거부하면 요금이 잔액으로 자동 환불됩니다. 결과가 불분명하면(예: 시간 초과) 먼저 제공업체에 확인하고, 실패로 확정되면 환불합니다. 같은 대상 번호의 미완료 신원 인증은 기존 세션을 그대로 열며 중복 과금하지 않습니다.

어떻게 이용을 시작하나요?

인증 및 거래 리스크 관리는 계정별로 활성화하는 서비스입니다. 계정을 만든 뒤 고객 지원에 신청하고, 활성화되면 콘솔의 '신원 및 거래 위험 검증'에서 이용하세요.

인증 대상자의 신분증과 사진은 어디에 보관되나요?

촬영과 확인은 인증 제공업체가 수행합니다. 본 플랫폼은 단계별 결과, 점수, 해당 건수, 리스크 코드만 보관하며 이름, 신분증 번호, 생년월일, 이미지는 보관하지 않습니다.

고위험으로 나오면 제 자금이 동결되나요?

아니요. 결과는 참고용이며, 플랫폼은 어떤 검사 결과를 이유로도 자금을 자동으로 동결하거나 거부하지 않습니다.

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