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交易风控:交易监测与钱包筛查
在转账前后评估一笔法币或加密交易的风险,单独筛查钱包地址或 PEP / 制裁名单,或在注册时给邮箱、手机号、IP 打风险分。返回风险分、结论与触发的规则,按次从账户余额扣费。
能力
每次检测返回风险分、结论与触发的规则,写进检测记录。
- 法币交易监测：提交金额、币种、方向与交易主体,按服务商的交易监测规则评估。
- 加密交易监测：填写网络、资产与地址;转账前的入账与所有出账筛查对手方地址,已上链的入账用本方收款地址核对交易哈希。
- 钱包地址筛查：单独查一个地址,返回风险分、主要风险类别与制裁名单命中,适合在收款或出款之前先看一眼对手方。
- 名单筛查(AML)：按姓名或公司名筛 PEP、制裁与监管警示名单,列出可能命中的条目与匹配度;不保存被筛查人的信息。
- 注册风控：查一个邮箱、手机号或 IP:一次性邮箱、虚拟号码、VPN 与机房 IP,以及同一个邮箱或号码是否已经用在你名下别的客户上。
- 复核中自动更新：进入人工复核的交易先给出初步结论,复核完成后记录自动更新,并发通知与结论回调。
- 不保存交易主体姓名：交易主体与对手方的姓名只转给服务商用于筛查,本平台不保存明文。
- 导出与回调：检测记录可以按筛选导出 CSV,也可以通过结论回调推到你自己的系统。
流程
- 提交：在控制台或通过开放 API 提交一笔交易或一个地址,确认单价后从余额扣费。
- 评估：服务商按交易监测规则评估交易,并对加密地址做链上风险分析。
- 出结论：返回风险分、结论与触发的规则;没有可用数据的标为「未评估」。
- 跟进：复核中的交易稍后自动更新;记录可以导出,也可以通过回调推到你的系统。
规则
- 按次从余额扣费,单价以确认框显示的为准。
- 服务商明确拒绝或筛查出错时自动退款;结果不明的先核实,确认失败再退。
- 已经出结论的钱包筛查、名单筛查与注册风控不能刷新(再查一次会重新计费),需要时重新发起。
- 同一幂等键的重复提交不重复扣费。
- 交易主体与被筛查人的姓名只传给服务商,注册风控只保存脱敏后的值;本平台不保存明文。
- 结论只作提示,平台不会据此冻结或拒绝任何资金。
价格
| 检测类型 | 包含内容 | 单价 |
|---|---|---|
| 交易监测 | 法币或加密交易,入账与出账;加密交易同时筛查链上地址 | $0.01/次 · 加密交易 $0.19 |
| 钱包地址筛查 | 单个地址的风险分、主要风险类别与制裁名单命中 | $0.18/次 |
| 名单筛查(AML) | 按姓名或公司名筛 PEP、制裁与监管警示名单,当场出结论 | $0.24/次 |
| 注册风控 | 邮箱、手机号或 IP 的风险评分:一次性邮箱、虚拟号码、VPN 与机房 IP,以及同一个邮箱或号码出现在你名下多个客户上,当场出结论 | 暂未开放 |
价格以美元计,按次从账户余额扣费,没有月费与最低消费。发起前控制台会显示单价并请你确认,以确认框里的金额为准。
支持的网络与资产
加密交易监测与钱包筛查可选的网络;法币交易填三位货币代码即可(如 USD、EUR)。
| 网络 | 资产 |
|---|---|
| TRON (TRX) | USDT, USDC, TRX |
| Ethereum (ETH) | USDT, USDC, ETH |
| BNB Smart Chain (BNB) | USDT, USDC, BNB |
| Polygon (MATIC) | USDT, USDC, MATIC |
| Solana (SOL) | USDT, USDC, SOL |
| Bitcoin (BTC) | BTC |
常见问题
交易监测和钱包筛查有什么区别?
交易监测评估一笔具体的交易(金额、方向、交易双方),加密交易会同时筛查相关地址;钱包筛查只查一个地址本身的风险,不需要交易信息。
支持哪些币种?
法币交易填三位货币代码(如 USD、EUR);加密交易与钱包筛查支持本页列出的网络与资产。
「未评估」是什么意思?
表示服务商没有这个对象的可用数据,没有给出风险判断。这不代表安全,只是没有结论。
「复核中」的结论会变吗?
会。服务商人工复核完成后,结论自动更新到检测记录,并发通知与结论回调;复核期间先显示初步结论。
检测出高风险,资金会被冻结吗?
不会。结论只作提示,平台不会根据任何检测结论自动冻结或拒绝资金,怎么处置由你决定。
能在我的转账流程里自动调用吗?
可以。用平台 API 密钥调用开放 API 逐笔提交,每个账号每小时最多发起 1200 次;每次按单价扣费,带同一个幂等键重试不会重复扣费。
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