验证与交易风控 · 个人验证 / 企业验证 / 交易监测 / 钱包筛查

Tovanix 验证与交易风控 — 给你的客户做身份验证，给每一笔交易和每一个钱包地址做风险评估。不签年约、没有月费、没有最低消费，用账户余额按次付费；服务商明确拒绝的请求自动退款，结论、费用与退款状态都留在同一份记录里。

关键事实

• 四类检测各有单价，下单确认时显示。没有套餐、月费或最低消费，余额就是上限。
• 服务商明确拒绝请求时，费用自动退回余额；结果不明时先向服务商核实，确认失败再退。
• 平台不会根据任何检测结论自动冻结或拒绝你的资金，怎么处置由你决定。
• 采集与核验由验证服务商完成。本平台只保存各环节的结论、分数、命中数与风险代码，不保存姓名、证件号、生日和任何影像。
• 验证与交易风控是定向开通的服务。注册账号后联系客服申请，开通后在控制台的「验证与交易风控」里使用。

认人、认企业、看交易、查地址，都在同一个控制台里发起，用同一份余额结算。

• 个人验证（KYC）：被验证人用手机完成证件拍摄、活体检测与人脸比对。发起后你会得到一次性的链接和二维码；对方先阅读并同意告知，再开始采集。
• 企业验证（KYB）：核查企业登记信息、企业文件与关键人员。受邀方在线提交资料，各环节的结果逐项列在记录里。
• 交易监测：在转账前后评估一笔法币或加密交易的风险，返回风险分、结论和触发的规则。加密交易会同时筛查链上地址。
• 钱包地址筛查：单独筛查一个地址的风险与制裁名单命中，适合在收款或出款之前先看一眼对手方。
• 检测记录与目录：每次检测都留下一条记录：各环节结果、费用与退款状态一目了然。验证过的个人和企业按你的对象编号汇总成目录。

常见问题

怎么收费？有月费吗？

按次计费，从账户余额扣除。个人验证、企业验证、交易监测、钱包筛查各有单价，下单确认时显示；没有月费、套餐或最低消费。

检测没成功会扣费吗？

服务商明确拒绝请求时，费用自动退回余额。结果不明（例如超时）时先向服务商核实，确认失败再退。同一对象编号还没完成的身份验证会直接打开原来的会话，不重复收费。

怎么开通？

验证与交易风控是定向开通的服务。注册账号后联系客服申请，开通后在控制台的「验证与交易风控」里使用。

被验证人的证件和照片存在哪里？

采集与核验由验证服务商完成。本平台只保存各环节的结论、分数、命中数与风险代码，不保存姓名、证件号、生日和任何影像。

检测出高风险，我的资金会被冻结吗？

不会。结论只作提示，平台不会根据任何检测结论自动冻结或拒绝资金。

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