Tovanix
交易風控:交易監測與錢包篩查
在轉帳前後評估一筆法幣或加密交易的風險,單獨篩查錢包地址或 PEP / 制裁名單,或在註冊時為電子郵件、手機號碼、IP 打風險分。回傳風險分、結論與觸發的規則,按次從帳戶餘額扣費。
功能
每次檢測回傳風險分、結論與觸發的規則,寫入檢測紀錄。
- 法幣交易監測：提交金額、幣別、方向與交易主體,依服務商的交易監測規則評估。
- 加密交易監測：填寫網路、資產與地址;轉帳前的入帳與所有出帳篩查對手方地址,已上鏈的入帳用本方收款地址核對交易雜湊。
- 錢包地址篩查：單獨查詢一個地址,回傳風險分、主要風險類別與制裁名單命中,適合在收款或出款之前先看一眼對手方。
- 名單篩查(AML)：按姓名或公司名篩 PEP、制裁與監管警示名單,列出可能命中的條目與匹配度;不保存被篩查人的資訊。
- 註冊風控：查一個電子郵件、手機號碼或 IP:一次性信箱、虛擬號碼、VPN 與機房 IP,以及同一個信箱或號碼是否已經用在你名下別的客戶上。
- 複核中自動更新：進入人工複核的交易先給出初步結論,複核完成後紀錄自動更新,並發送通知與結論回呼。
- 不保存交易主體姓名：交易主體與對手方的姓名只轉給服務商用於篩查,本平台不保存明文。
- 匯出與回呼：檢測紀錄可以按篩選條件匯出 CSV,也可以透過結論回呼推送到你自己的系統。
流程
- 提交：在控制台或透過開放 API 提交一筆交易或一個地址,確認單價後從餘額扣費。
- 評估：服務商依交易監測規則評估交易,並對加密地址進行鏈上風險分析。
- 出結論：回傳風險分、結論與觸發的規則;沒有可用資料的標為「未評估」。
- 跟進：複核中的交易稍後自動更新;紀錄可以匯出,也可以透過回呼推送到你的系統。
規則
- 按次從餘額扣費,單價以確認框顯示的為準。
- 服務商明確拒絕或篩查出錯時自動退款;結果不明的先核實,確認失敗再退。
- 已經出結論的錢包篩查、名單篩查與註冊風控不能重新整理(再查一次會重新計費),需要時重新發起。
- 同一冪等鍵的重複提交不重複扣費。
- 交易主體與被篩查人的姓名只傳給服務商,註冊風控只保存遮罩後的值;本平台不保存明文。
- 結論只作提示,平台不會據此凍結或拒絕任何資金。
價格
| 檢測類型 | 包含內容 | 單價 |
|---|---|---|
| 交易監測 | 法幣或加密交易,入帳與出帳;加密交易同時篩查鏈上地址 | $0.01/次 · 加密交易 $0.19 |
| 錢包地址篩查 | 單個地址的風險分、主要風險類別與制裁名單命中 | $0.18/次 |
| 名單篩查(AML) | 按姓名或公司名篩 PEP、制裁與監管警示名單,當場出結論 | $0.24/次 |
| 註冊風控 | 電子郵件、手機號碼或 IP 的風險評分:一次性信箱、虛擬號碼、VPN 與機房 IP,以及同一個信箱或號碼出現在你名下多個客戶上,當場出結論 | 暫未開放 |
價格以美元(USD)計,按次從帳戶餘額扣費,沒有月費與最低消費。發起前控制台會顯示單價並請你確認,以確認框裡的金額為準。
支援的網路與資產
加密交易監測與錢包篩查可選的網路;法幣交易填寫三位貨幣代碼即可(如 USD、EUR)。
| 網路 | 資產 |
|---|---|
| TRON (TRX) | USDT, USDC, TRX |
| Ethereum (ETH) | USDT, USDC, ETH |
| BNB Smart Chain (BNB) | USDT, USDC, BNB |
| Polygon (MATIC) | USDT, USDC, MATIC |
| Solana (SOL) | USDT, USDC, SOL |
| Bitcoin (BTC) | BTC |
常見問題
交易監測和錢包篩查有什麼區別?
交易監測評估一筆具體的交易(金額、方向、交易雙方),加密交易會同時篩查相關地址;錢包篩查只查詢一個地址本身的風險,不需要交易資訊。
支援哪些幣別?
法幣交易填寫三位貨幣代碼(如 USD、EUR);加密交易與錢包篩查支援本頁列出的網路與資產。
「未評估」是什麼意思?
表示服務商沒有這個對象的可用資料,沒有給出風險判斷。這不代表安全,只是沒有結論。
「複核中」的結論會變嗎?
會。服務商人工複核完成後,結論自動更新到檢測紀錄,並發送通知與結論回呼;複核期間先顯示初步結論。
檢測出高風險,資金會被凍結嗎?
不會。結論只作提示,平台不會根據任何檢測結論自動凍結或拒絕資金,如何處置由你決定。
能在我的轉帳流程裡自動呼叫嗎?
可以。用平台 API 金鑰呼叫開放 API 逐筆提交,每個帳號每小時最多發起 1200 次;每次按單價扣費,帶同一個冪等鍵重試不會重複扣費。
相關頁面: 驗證與交易風控 · 身分驗證:個人與企業 · 多鏈收款 · 驗證與交易風控 API
正在載入…