驗證與交易風控 · 個人驗證 / 企業驗證 / 交易監測 / 錢包篩查

Tovanix 驗證與交易風控 — 為你的客戶做身分驗證，為每一筆交易和每一個錢包地址做風險評估。不簽年約、沒有月費、沒有最低消費，用帳戶餘額按次付費；服務商明確拒絕的請求自動退款，結論、費用與退款狀態都留在同一份紀錄裡。

關鍵事實

• 四類檢測各有單價，下單確認時顯示。沒有方案、月費或最低消費，餘額就是上限。
• 服務商明確拒絕請求時，費用自動退回餘額；結果不明時先向服務商核實，確認失敗再退。
• 平台不會根據任何檢測結論自動凍結或拒絕你的資金，怎麼處置由你決定。
• 採集與核驗由驗證服務商完成。本平台只保存各環節的結論、分數、命中數與風險代碼，不保存姓名、證件號、生日和任何影像。
• 驗證與交易風控是定向開通的服務。註冊帳號後聯絡客服申請，開通後在控制台的「驗證與交易風控」裡使用。

認人、認企業、看交易、查地址，都在同一個控制台裡發起，用同一份餘額結算。

• 個人驗證（KYC）：被驗證人用手機完成證件拍攝、活體檢測與人臉比對。發起後你會得到一次性的連結和 QR Code；對方先閱讀並同意告知，再開始採集。
• 企業驗證（KYB）：核查企業登記資訊、企業文件與關鍵人員。受邀方線上提交資料，各環節的結果逐項列在紀錄裡。
• 交易監測：在轉帳前後評估一筆法幣或加密交易的風險，回傳風險分、結論和觸發的規則。加密交易會同時篩查鏈上地址。
• 錢包地址篩查：單獨篩查一個地址的風險與制裁名單命中，適合在收款或出款之前先看一眼對手方。
• 檢測紀錄與目錄：每次檢測都留下一筆紀錄：各環節結果、費用與退款狀態一目了然。驗證過的個人和企業按你的對象編號彙整成目錄。

常見問題

怎麼收費？有月費嗎？

按次計費，從帳戶餘額扣除。個人驗證、企業驗證、交易監測、錢包篩查各有單價，下單確認時顯示；沒有月費、方案或最低消費。

檢測沒成功會扣費嗎？

服務商明確拒絕請求時，費用自動退回餘額。結果不明（例如逾時）時先向服務商核實，確認失敗再退。同一對象編號還沒完成的身分驗證會直接開啟原來的工作階段，不重複收費。

怎麼開通？

驗證與交易風控是定向開通的服務。註冊帳號後聯絡客服申請，開通後在控制台的「驗證與交易風控」裡使用。

被驗證人的證件和照片存在哪裡？

採集與核驗由驗證服務商完成。本平台只保存各環節的結論、分數、命中數與風險代碼，不保存姓名、證件號、生日和任何影像。

檢測出高風險，我的資金會被凍結嗎？

不會。結論僅供參考，平台不會根據任何檢測結論自動凍結或拒絕資金。

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