مخاطر المعاملات: المراقبة وفحص المحافظ

قيّم مخاطر معاملة بعملة ورقية أو مشفرة قبل التحويل أو بعده، أو افحص عنوان محفظة أو قوائم الأشخاص المعرّضين سياسيًا والعقوبات، أو احصل على درجة مخاطر لبريد إلكتروني أو رقم هاتف أو عنوان IP عند التسجيل. تحصل على درجة مخاطر ونتيجة والقواعد التي انطبقت، ويُخصم كل فحص من رصيد حسابك.

المزايا

يُرجع كل فحص درجة المخاطر والنتيجة والقواعد التي انطبقت، وتُحفظ في سجلات الفحص لديك.

• مراقبة معاملات العملات التقليدية: قدّم المبلغ والعملة والاتجاه والطرف المتعامل، لتُقيَّم المعاملة وفق قواعد مراقبة المعاملات لدى المزود.
• مراقبة معاملات العملات المشفرة: أدخل الشبكة والأصل والعنوان؛ تفحص التحويلات الواردة قبل حدوثها وجميع التحويلات الصادرة عنوانَ الطرف المقابل، أما التحويلات الواردة الموجودة على السلسلة فتُطابق ببصمة المعاملة مع عنوان استلامك.
• فحص عناوين المحافظ: استعلم عن عنوان واحد لمعرفة درجة مخاطره وفئة المخاطر الرئيسية وتطابقاته مع العقوبات؛ وهو مفيد لفحص الطرف المقابل قبل استلام الأموال أو إرسالها.
• فحص مكافحة غسل الأموال: يطابق اسم شخص أو شركة مع قوائم الأشخاص المعرّضين سياسيًا والعقوبات وتحذيرات الجهات الرقابية، ويعرض التطابقات المحتملة ودرجة التطابق. لا يُحفظ أي شيء عن الطرف الذي يُفحص.
• تقييم مخاطر التسجيل: افحص بريدًا إلكترونيًا أو رقم هاتف أو عنوان IP: البريد المؤقت، والأرقام الافتراضية، وعناوين IP لشبكات VPN ومراكز البيانات، وهل البريد أو الرقم نفسه موجود لدى عميل آخر لديك.
• تحديث المراجعات تلقائيًا: تحصل المعاملات المحالة إلى المراجعة اليدوية على نتيجة أولية أولًا؛ وعند انتهاء المراجعة، يُحدَّث السجل ويُرسل إشعار واستدعاء للنتيجة.
• أسماء الأطراف لا تُحفظ: تُمرَّر أسماء الطرف المتعامل والطرف المقابل إلى المزود للفحص فقط؛ ولا تحفظها هذه المنصة بنص صريح.
• التصدير والاستدعاء: يمكن تصدير سجلات الفحص إلى CSV وفق عوامل التصفية لديك، أو دفعها إلى أنظمتك عبر استدعاء النتائج.

طريقة العمل

1. التقديم: قدّم معاملة أو عنوانًا من لوحة التحكم أو عبر واجهة API المفتوحة؛ ويُخصم السعر من رصيدك بعد تأكيدك.
2. التقييم: يقيّم المزود المعاملة وفق قواعد المراقبة لديه، ويُجري تحليلًا لمخاطر العناوين المشفرة على السلسلة.
3. النتيجة: تحصل على درجة المخاطر والنتيجة والقواعد التي انطبقت؛ وتُعلَّم الأطراف التي لا تتوفر عنها بيانات قابلة للاستخدام «لم يُقيّم».
4. المتابعة: تُحدَّث المعاملات قيد المراجعة لاحقًا من تلقاء نفسها؛ ويمكن تصدير السجلات أو دفعها إلى أنظمتك عبر الاستدعاء.

القواعد

• يُخصم كل فحص من رصيدك بالسعر الظاهر في التأكيد.
• إذا رفض المزود الطلب صراحةً أو تعذّر الفحص بسبب خطأ، تُسترد الرسوم تلقائيًا؛ وتُراجع النتائج غير الواضحة أولًا ويُسترد المبلغ بعد تأكيد الإخفاق.
• لا يمكن تحديث فحص المحفظة أو فحص مكافحة غسل الأموال أو تقييم مخاطر التسجيل بعد صدور نتيجته (يُحتسب الفحص من جديد إذا أعدته)؛ ابدأ فحصًا جديدًا عند الحاجة.
• لا يُخصم مرة أخرى عند تكرار الإرسال بمفتاح منع التكرار نفسه.
• تُرسل أسماء الأطراف ومن يُفحصون إلى المزوّد فقط، ويحفظ تقييم مخاطر التسجيل قيمة مُقنّعة فقط؛ ولا تحفظ هذه المنصة أيًّا منها كنص صريح.
• النتائج استشارية؛ ولا تجمّد المنصة الأموال ولا ترفضها بسببها أبدًا.

الأسعار

نوع الفحص	ما يشمله	السعر
مراقبة المعاملات	معاملات بالعملات التقليدية أو المشفرة، واردة وصادرة؛ وتفحص المعاملات المشفرة أيضًا العناوين على السلسلة	$0.01/فحص · المعاملات المشفرة: $0.19
فحص عناوين المحافظ	درجة المخاطر وفئة المخاطر الرئيسية وتطابقات العقوبات لعنوان واحد	$0.18/فحص
فحص مكافحة غسل الأموال	قوائم الأشخاص المعرّضين سياسيًا والعقوبات وتحذيرات الجهات الرقابية حسب اسم الشخص أو الشركة، مع نتيجة فورية	$0.24/فحص
تقييم مخاطر التسجيل	درجة مخاطر للبريد الإلكتروني أو رقم الهاتف أو عنوان IP: بريد مؤقت، أرقام افتراضية، عناوين IP لشبكات VPN ومراكز البيانات، وظهور البريد أو الرقم نفسه لدى عدة عملاء لديك، مع نتيجة فورية	غير متاح بعد

الأسعار بالدولار الأمريكي (USD) وتُخصم لكل فحص من رصيد حسابك، دون رسوم شهرية ودون حد أدنى للإنفاق. تعرض لوحة التحكم السعر وتطلب تأكيدك قبل كل فحص؛ والمبلغ الظاهر في التأكيد هو ما تدفعه.

الشبكات والأصول المدعومة

الشبكات التي يمكنك اختيارها لمراقبة المعاملات المشفرة وفحص المحافظ؛ أما المعاملات بالعملات التقليدية فأدخل لها رمز عملة من ثلاثة أحرف (مثل USD أو EUR).

الشبكة	الأصول
TRON (TRX)	USDT, USDC, TRX
Ethereum (ETH)	USDT, USDC, ETH
BNB Smart Chain (BNB)	USDT, USDC, BNB
Polygon (MATIC)	USDT, USDC, MATIC
Solana (SOL)	USDT, USDC, SOL
Bitcoin (BTC)	BTC

الأسئلة الشائعة

ما الفرق بين مراقبة المعاملات وفحص المحافظ؟

تقيّم مراقبة المعاملات معاملة محددة (المبلغ والاتجاه والطرفين)، وتفحص المعاملات المشفرة أيضًا العناوين المعنية؛ أما فحص المحافظ فينظر في مخاطر عنوان واحد فقط ولا يحتاج إلى تفاصيل المعاملة.

ما العملات المدعومة؟

للمعاملات بالعملات التقليدية، أدخل رمز عملة من ثلاثة أحرف (مثل USD أو EUR)؛ وتدعم المعاملات المشفرة وفحص المحافظ الشبكات والأصول المدرجة في هذه الصفحة.

ماذا يعني «لم يُقيّم»؟

يعني أن المزود لا يملك بيانات قابلة للاستخدام عن الطرف ولم يقدّم تقييمًا للمخاطر. وهذا لا يعني أنه آمن؛ بل لا توجد نتيجة فحسب.

هل يمكن أن تتغير نتيجة «قيد المراجعة»؟

نعم. عندما يُنهي المزود مراجعته اليدوية، تُحدَّث النتيجة في سجلات الفحص لديك ويُرسل إشعار واستدعاء للنتيجة؛ وتُعرض نتيجة أولية أثناء المراجعة.

هل تُجمَّد الأموال إذا أظهر الفحص مخاطر مرتفعة؟

لا. النتائج استشارية فقط؛ ولا تجمّد المنصة الأموال ولا ترفضها تلقائيًا بناءً على أي نتيجة فحص، والقرار بشأن الخطوة التالية يعود إليك.

هل يمكن لمسار التحويل لديّ استدعاؤها تلقائيًا؟

نعم. قدّم الفحوص واحدًا تلو الآخر عبر واجهة API المفتوحة باستخدام مفتاح API للمنصة، بحد أقصى 1200 لكل حساب في الساعة؛ ويُخصم كل فحص بالسعر المدرج، ولا تُخصم إعادة المحاولة بمفتاح منع التكرار نفسه مرة أخرى.

صفحات ذات صلة: التحقّق ومخاطر المعاملات · التحقّق من الهوية: الأفراد والشركات · مدفوعات مشفّرة متعددة السلاسل · API التحقّق ومخاطر المعاملات