Tovanix

Transaktionsrisiko: Überwachung und Wallet-Prüfung

Bewerten Sie das Risiko einer Fiat- oder Krypto-Transaktion vor oder nach einer Überweisung, prüfen Sie eine Wallet-Adresse oder PEP- und Sanktionslisten, oder bewerten Sie bei der Registrierung eine E-Mail-Adresse, Telefonnummer oder IP. Sie erhalten einen Risikowert, ein Ergebnis und die ausgelösten Regeln; abgerechnet wird pro Prüfung über Ihr Kontoguthaben.

Funktionen

Jede Prüfung liefert einen Risikowert, ein Ergebnis und die ausgelösten Regeln und wird in Ihren Prüfeinträgen gespeichert.

Überwachung von Fiat-Transaktionen: Übermitteln Sie Betrag, Währung, Richtung und beteiligte Partei; die Bewertung erfolgt nach den Transaktionsüberwachungsregeln des Anbieters.
Überwachung von Krypto-Transaktionen: Geben Sie Netzwerk, Vermögenswert und Adresse ein; bei eingehenden Überweisungen vor der Ausführung und bei allen ausgehenden Überweisungen wird die Adresse der Gegenpartei geprüft, und bereits in der Blockchain erfasste eingehende Überweisungen werden per Transaktionshash mit Ihrer Empfangsadresse abgeglichen.
Prüfung von Wallet-Adressen: Fragen Sie für eine einzelne Adresse Risikowert, Hauptrisikokategorie und Sanktionstreffer ab; nützlich, um eine Gegenpartei zu prüfen, bevor Sie Gelder empfangen oder senden.
AML-Prüfung: Gleicht den Namen einer Person oder eines Unternehmens mit PEP-, Sanktions- und Aufsichtswarnlisten ab und zeigt mögliche Treffer samt Übereinstimmungsgrad. Über die geprüfte Partei wird nichts gespeichert.
Risikoprüfung bei der Registrierung: Prüft eine E-Mail-Adresse, Telefonnummer oder IP: Wegwerf-Adressen, virtuelle Nummern, VPN- und Rechenzentrums-IPs und ob dieselbe Adresse oder Nummer schon bei einem anderen Ihrer Kunden vorkommt.
Manuelle Prüfungen werden automatisch aktualisiert: An eine manuelle Prüfung übergebene Transaktionen erhalten zuerst ein vorläufiges Ergebnis; nach Abschluss der Prüfung wird der Eintrag aktualisiert, und eine Benachrichtigung sowie ein Ergebnis-Callback werden versendet.
Namen der Beteiligten werden nicht gespeichert: Die Namen der beteiligten Partei und der Gegenpartei werden nur zur Prüfung an den Anbieter weitergegeben; diese Plattform speichert sie nicht im Klartext.
Export und Callbacks: Prüfeinträge lassen sich mit Ihren Filtern als CSV exportieren oder über Ergebnis-Callbacks an Ihre eigenen Systeme übertragen.

So funktioniert es

Übermitteln: Übermitteln Sie eine Transaktion oder eine Adresse in der Konsole oder über die offene API; nach Ihrer Bestätigung wird der Preis von Ihrem Guthaben abgebucht.
Bewerten: Der Anbieter bewertet die Transaktion nach seinen Überwachungsregeln und führt für Krypto-Adressen eine On-Chain-Risikoanalyse durch.
Ergebnis: Sie erhalten einen Risikowert, ein Ergebnis und die ausgelösten Regeln; Fälle ohne nutzbare Daten werden als Nicht bewertet markiert.
Nachverfolgen: Transaktionen in Prüfung werden später von selbst aktualisiert; Einträge lassen sich exportieren oder über Callbacks an Ihre Systeme übertragen.

Regeln

Abbuchung pro Prüfung von Ihrem Guthaben, zum Preis in der Bestätigung.
Lehnt der Anbieter eine Anfrage ausdrücklich ab oder schlägt die Prüfung mit einem Fehler fehl, wird automatisch erstattet; unklare Ergebnisse werden zuerst geklärt und erstattet, sobald der Fehlschlag bestätigt ist.
Wallet-Prüfungen, AML-Prüfungen und Risikoprüfungen bei der Registrierung mit Ergebnis lassen sich nicht aktualisieren (eine erneute Prüfung wird erneut berechnet); starten Sie bei Bedarf eine neue.
Wiederholte Übermittlungen mit demselben Idempotenzschlüssel werden nicht erneut berechnet.
Namen von Parteien und geprüften Personen werden nur an den Anbieter übergeben, und Risikoprüfungen bei der Registrierung speichern nur einen maskierten Wert; diese Plattform speichert sie nicht im Klartext.
Ergebnisse dienen nur als Orientierung; die Plattform friert deswegen niemals Gelder ein und verweigert sie auch nicht.

Preise

Prüfungsart	Umfang	Preis
Transaktionsüberwachung	Fiat- oder Krypto-Transaktionen, eingehend und ausgehend; bei Krypto-Transaktionen werden zusätzlich die Blockchain-Adressen geprüft	$0.01/Prüfung · Krypto-Transaktionen: $0.19
Prüfung von Wallet-Adressen	Risikowert, Hauptrisikokategorie und Sanktionstreffer für eine einzelne Adresse	$0.18/Prüfung
AML-Prüfung	PEP-, Sanktions- und Aufsichtswarnlisten nach Personen- oder Firmenname, mit sofortigem Ergebnis	$0.24/Prüfung
Risikoprüfung bei der Registrierung	Risikobewertung für E-Mail, Telefonnummer oder IP: Wegwerf-Adressen, virtuelle Nummern, VPN- und Rechenzentrums-IPs sowie dieselbe Adresse oder Nummer bei mehreren Ihrer Kunden, mit sofortigem Ergebnis	Noch nicht verfügbar

Die Preise sind in USD angegeben und werden pro Prüfung von Ihrem Kontoguthaben abgebucht, ohne Monatsgebühr und ohne Mindestumsatz. Vor jeder Prüfung zeigt die Konsole den Preis an und bittet Sie um Bestätigung; maßgeblich ist der Betrag in dieser Bestätigung.

Unterstützte Netzwerke und Vermögenswerte

Netzwerke, die Sie für die Überwachung von Krypto-Transaktionen und die Wallet-Prüfung wählen können; bei Fiat-Transaktionen geben Sie einen Währungscode mit drei Buchstaben ein (etwa USD oder EUR).

Netzwerk	Vermögenswerte
TRON (TRX)	USDT, USDC, TRX
Ethereum (ETH)	USDT, USDC, ETH
BNB Smart Chain (BNB)	USDT, USDC, BNB
Polygon (MATIC)	USDT, USDC, MATIC
Solana (SOL)	USDT, USDC, SOL
Bitcoin (BTC)	BTC

Häufig gestellte Fragen

Worin unterscheiden sich Transaktionsüberwachung und Wallet-Prüfung?

Die Transaktionsüberwachung bewertet eine bestimmte Transaktion (Betrag, Richtung und beide Parteien), und bei Krypto-Transaktionen werden zusätzlich die beteiligten Adressen geprüft; die Wallet-Prüfung betrachtet nur das Risiko einer Adresse und benötigt keine Transaktionsdaten.

Welche Währungen werden unterstützt?

Bei Fiat-Transaktionen geben Sie einen Währungscode mit drei Buchstaben ein (etwa USD oder EUR); Krypto-Transaktionen und die Wallet-Prüfung unterstützen die auf dieser Seite aufgeführten Netzwerke und Vermögenswerte.

Was bedeutet „Nicht bewertet“?

Der Anbieter hat keine nutzbaren Daten zu der Person oder Stelle und hat keine Risikobewertung abgegeben. Das bedeutet nicht, dass sie unbedenklich ist; es liegt schlicht kein Ergebnis vor.

Kann sich ein Ergebnis „In Prüfung“ noch ändern?

Ja. Sobald der Anbieter seine manuelle Prüfung abgeschlossen hat, wird das Ergebnis in Ihren Prüfeinträgen aktualisiert, und eine Benachrichtigung sowie ein Ergebnis-Callback werden versendet; während der Prüfung wird ein vorläufiges Ergebnis angezeigt.

Werden Gelder eingefroren, wenn eine Prüfung ein hohes Risiko ergibt?

Nein. Ergebnisse dienen nur als Orientierung; die Plattform friert Gelder niemals automatisch aufgrund eines Prüfergebnisses ein und verweigert sie auch nicht, und wie Sie weiter vorgehen, entscheiden Sie.

Kann mein Überweisungsablauf die Prüfung automatisch aufrufen?

Ja. Übermitteln Sie Prüfungen einzeln über die offene API mit einem API-Schlüssel der Plattform, bis zu 1200 pro Konto und Stunde; jede Prüfung wird zum angegebenen Preis berechnet, und Wiederholungen mit demselben Idempotenzschlüssel werden nicht erneut berechnet.

Wird geladen…