Control de riesgo de transacciones: monitoreo y análisis de billeteras
Evalúa el riesgo de una transacción fiat o cripto antes o después de una transferencia, analiza una dirección de billetera o las listas PEP y de sanciones, o puntúa un correo, teléfono o IP en el registro. Recibes una puntuación de riesgo, un resultado y las reglas activadas, con cobro por verificación desde el saldo de tu cuenta.
Funciones
Cada verificación devuelve una puntuación de riesgo, un resultado y las reglas activadas, y se guarda en tu historial de verificaciones.
- Monitoreo de transacciones fiat: Envía el monto, la moneda, la dirección del flujo y la parte de la transacción; se evalúa con las reglas de monitoreo de transacciones del proveedor.
- Monitoreo de transacciones cripto: Ingresa la red, el activo y la dirección; las entradas previas a la transferencia y todas las salidas analizan la dirección de la contraparte, y las entradas ya registradas on-chain se cotejan por hash de transacción con tu dirección de recepción.
- Análisis de direcciones de billetera: Consulta una sola dirección para obtener su puntuación de riesgo, categoría de riesgo principal y coincidencias con sanciones; útil para revisar a una contraparte antes de recibir o enviar fondos.
- Análisis AML: Compara el nombre de una persona o empresa con listas PEP, de sanciones y de advertencias regulatorias, con las posibles coincidencias y su grado de coincidencia. No se guarda nada de la persona analizada.
- Riesgo en el registro: Comprueba un correo, un teléfono o una IP: correos desechables, números virtuales, IP de VPN y de centros de datos, y si el mismo correo o número ya está en otro de tus clientes.
- Las revisiones se actualizan solas: Las transacciones enviadas a revisión manual reciben primero un resultado preliminar; cuando termina la revisión, el registro se actualiza y se envían una notificación y un callback de resultado.
- No se guardan los nombres de las partes: Los nombres de la parte de la transacción y de la contraparte solo se envían al proveedor para el análisis; esta plataforma no los guarda en texto plano.
- Exportación y callbacks: El historial de verificaciones se puede exportar a CSV con tus filtros o enviar a tus propios sistemas mediante callbacks de resultados.
Cómo funciona
- Enviar: Envía una transacción o una dirección en la consola o mediante la API abierta; el precio se cobra de tu saldo después de que lo confirmas.
- Evaluar: El proveedor evalúa la transacción con sus reglas de monitoreo y hace un análisis de riesgo on-chain de las direcciones cripto.
- Resultado: Obtienes una puntuación de riesgo, un resultado y las reglas activadas; lo que no tiene datos útiles se marca como «Sin evaluar».
- Seguimiento: Las transacciones en revisión se actualizan solas más adelante; el historial se puede exportar o enviar a tus sistemas mediante callbacks.
Reglas
- Se cobra por verificación desde tu saldo, al precio que aparece en la confirmación.
- Si el proveedor rechaza una solicitud de forma explícita o el análisis da error, el cargo se reembolsa automáticamente; los resultados poco claros se confirman primero y se reembolsan cuando se confirma el fallo.
- Un análisis de billetera, un análisis AML o una comprobación de riesgo en el registro que ya tiene resultado no se puede actualizar (volver a consultar se cobra de nuevo); inicia uno nuevo cuando lo necesites.
- Los envíos repetidos con la misma clave de idempotencia no se cobran de nuevo.
- Los nombres de las partes y de las personas analizadas solo se envían al proveedor, y el riesgo en el registro guarda solo un valor enmascarado; esta plataforma no los guarda en texto plano.
- Los resultados son orientativos; la plataforma nunca congela ni rechaza fondos por ellos.
Precios
| Tipo de verificación | Qué incluye | Precio |
|---|---|---|
| Monitoreo de transacciones | Transacciones fiat o cripto, entrantes y salientes; en las transacciones cripto también se analizan las direcciones on-chain | $0.01/verificación · Transacciones cripto: $0.19 |
| Análisis de dirección de billetera | Puntuación de riesgo, categoría de riesgo principal y coincidencias con sanciones de una sola dirección | $0.18/verificación |
| Análisis AML | Listas PEP, de sanciones y de advertencias regulatorias por nombre de persona o empresa, con resultado al instante | $0.24/verificación |
| Riesgo en el registro | Puntuación de riesgo de un correo, teléfono o IP: correos desechables, números virtuales, IP de VPN y de centros de datos, y el mismo correo o número en varios de tus clientes, con resultado al instante | Aún no disponible |
Los precios están en USD y cada verificación se cobra del saldo de tu cuenta, sin cuota mensual ni consumo mínimo. Antes de cada verificación, la consola muestra el precio y te pide confirmarlo; pagas el importe que aparece en esa confirmación.
Redes y activos compatibles
Redes que puedes elegir para el monitoreo de transacciones cripto y el análisis de billeteras; para transacciones fiat, ingresa un código de moneda de tres letras (como USD o EUR).
| Red | Activos |
|---|---|
| TRON (TRX) | USDT, USDC, TRX |
| Ethereum (ETH) | USDT, USDC, ETH |
| BNB Smart Chain (BNB) | USDT, USDC, BNB |
| Polygon (MATIC) | USDT, USDC, MATIC |
| Solana (SOL) | USDT, USDC, SOL |
| Bitcoin (BTC) | BTC |
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay entre el monitoreo de transacciones y el análisis de billeteras?
El monitoreo de transacciones evalúa una transacción concreta (monto, dirección del flujo y ambas partes), y en las transacciones cripto también se analizan las direcciones involucradas; el análisis de billeteras solo revisa el riesgo de una dirección y no necesita datos de la transacción.
¿Qué monedas se admiten?
Para transacciones fiat, ingresa un código de moneda de tres letras (como USD o EUR); las transacciones cripto y el análisis de billeteras admiten las redes y los activos que aparecen en esta página.
¿Qué significa «Sin evaluar»?
Significa que el proveedor no tiene datos útiles sobre el sujeto y no emitió una evaluación de riesgo. No significa que sea seguro; simplemente no hay resultado.
¿Puede cambiar un resultado «En revisión»?
Sí. Cuando el proveedor termina la revisión manual, el resultado se actualiza en tu historial de verificaciones y se envían una notificación y un callback de resultado; durante la revisión se muestra un resultado preliminar.
¿Se congelarán los fondos si una verificación da riesgo alto?
No. Los resultados son solo orientativos; la plataforma nunca congela ni rechaza fondos automáticamente por ningún resultado de verificación, y tú decides qué hacer.
¿Puede mi flujo de transferencias llamarlo automáticamente?
Sí. Envía las verificaciones una por una mediante la API abierta con una clave de API de la plataforma, hasta 1200 por cuenta por hora; cada verificación se cobra al precio indicado, y reintentar con la misma clave de idempotencia no se cobra de nuevo.
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