Analyse des transactions : surveillance et analyse de portefeuilles
Évaluez le risque d’une transaction fiat ou crypto avant ou après un virement, analysez une adresse de portefeuille ou les listes PEP et de sanctions, ou attribuez un score de risque à un e-mail, un numéro ou une IP à l’inscription. Vous obtenez un score de risque, un résultat et les règles déclenchées, prélevés par contrôle sur le solde de votre compte.
Fonctionnalités
Chaque vérification renvoie un score de risque, un résultat et les règles déclenchées, enregistrés dans votre historique des vérifications.
- Surveillance des transactions fiduciaires : Indiquez le montant, la devise, le sens et la partie à la transaction ; l’évaluation suit les règles de surveillance des transactions du fournisseur.
- Surveillance des transactions crypto : Saisissez le réseau, l’actif et l’adresse ; les transferts entrants avant leur exécution et tous les transferts sortants analysent l’adresse de la contrepartie, et les transferts entrants déjà inscrits sur la chaîne sont rapprochés par hash de transaction de votre adresse de réception.
- Analyse d’adresse de portefeuille : Consultez le score de risque, la catégorie de risque principale et les correspondances avec des sanctions d’une seule adresse ; utile pour vérifier une contrepartie avant de recevoir ou d’envoyer des fonds.
- Filtrage AML : Compare le nom d’une personne ou d’une entreprise aux listes PEP, de sanctions et d’alertes réglementaires, avec les correspondances possibles et leur degré de correspondance. Rien n’est conservé sur la personne contrôlée.
- Contrôle des risques à l’inscription : Vérifie un e-mail, un numéro de téléphone ou une IP : adresses jetables, numéros virtuels, IP de VPN et de centres de données, et si le même e-mail ou numéro figure déjà chez un autre de vos clients.
- Mise à jour automatique après examen : Les transactions soumises à un examen manuel reçoivent d’abord un résultat préliminaire ; à la fin de l’examen, l’entrée est mise à jour, et une notification ainsi qu’un callback de résultat sont envoyés.
- Noms des parties non conservés : Les noms de la partie à la transaction et de la contrepartie sont uniquement transmis au fournisseur pour l’analyse ; cette plateforme ne les conserve pas en clair.
- Export et callbacks : L’historique des vérifications peut être exporté en CSV avec vos filtres, ou transmis à vos propres systèmes par les callbacks de résultat.
Fonctionnement
- Envoi : Envoyez une transaction ou une adresse dans la console ou via l’API ouverte ; le prix est débité de votre solde après votre confirmation.
- Évaluation : Le fournisseur évalue la transaction avec ses règles de surveillance et effectue une analyse de risque sur la chaîne pour les adresses crypto.
- Résultat : Vous obtenez un score de risque, un résultat et les règles déclenchées ; les objets sans donnée exploitable sont marqués « Non évalué ».
- Suivi : Les transactions en cours d’examen se mettent à jour d’elles-mêmes plus tard ; l’historique peut être exporté ou transmis à vos systèmes par callback.
Règles
- Débit à l’unité sur votre solde, au prix affiché dans la confirmation.
- Si le fournisseur rejette explicitement une demande ou si l’analyse se termine en erreur, le montant est remboursé automatiquement ; les issues incertaines sont d’abord vérifiées, puis remboursées une fois l’échec confirmé.
- Une analyse de portefeuille, un filtrage AML ou un contrôle des risques à l’inscription qui a déjà un résultat ne peut pas être actualisé (vérifier à nouveau est facturé à nouveau) ; lancez-en un nouveau si besoin.
- Les envois répétés avec la même clé d’idempotence ne sont pas facturés à nouveau.
- Les noms des parties et des personnes contrôlées ne sont transmis qu’au prestataire, et le contrôle des risques à l’inscription ne garde qu’une valeur masquée ; cette plateforme ne les stocke pas en clair.
- Les résultats sont purement indicatifs ; la plateforme ne gèle ni ne refuse jamais de fonds sur cette base.
Prix
| Type de vérification | Ce qui est couvert | Prix |
|---|---|---|
| Surveillance des transactions | Transactions fiduciaires ou crypto, entrantes et sortantes ; les transactions crypto analysent aussi les adresses sur la chaîne | $0.01/vérification · Transactions crypto : $0.19 |
| Analyse d’adresse de portefeuille | Score de risque, catégorie de risque principale et correspondances avec des sanctions pour une seule adresse | $0.18/vérification |
| Filtrage AML | Listes PEP, de sanctions et d’alertes réglementaires par nom de personne ou d’entreprise, résultat immédiat | $0.24/vérification |
| Contrôle des risques à l’inscription | Score de risque d’un e-mail, d’un numéro de téléphone ou d’une IP : adresses jetables, numéros virtuels, IP de VPN et de centres de données, et le même e-mail ou numéro chez plusieurs de vos clients, résultat immédiat | Pas encore disponible |
Les prix sont en USD et chaque vérification est débitée du solde de votre compte, sans abonnement mensuel ni minimum de dépense. Avant chaque vérification, la console affiche le prix et vous demande de confirmer ; le montant indiqué dans cette confirmation est celui que vous payez.
Réseaux et actifs pris en charge
Réseaux disponibles pour la surveillance des transactions crypto et l’analyse de portefeuille ; pour les transactions fiduciaires, saisissez un code de devise à trois lettres (par exemple USD ou EUR).
| Réseau | Actifs |
|---|---|
| TRON (TRX) | USDT, USDC, TRX |
| Ethereum (ETH) | USDT, USDC, ETH |
| BNB Smart Chain (BNB) | USDT, USDC, BNB |
| Polygon (MATIC) | USDT, USDC, MATIC |
| Solana (SOL) | USDT, USDC, SOL |
| Bitcoin (BTC) | BTC |
Questions fréquentes
Quelle est la différence entre la surveillance des transactions et l’analyse de portefeuille ?
La surveillance des transactions évalue une transaction précise (montant, sens et les deux parties), et les transactions crypto analysent aussi les adresses concernées ; l’analyse de portefeuille porte uniquement sur le risque d’une adresse et ne nécessite aucune information de transaction.
Quelles devises sont prises en charge ?
Pour les transactions fiduciaires, saisissez un code de devise à trois lettres (par exemple USD ou EUR) ; les transactions crypto et l’analyse de portefeuille prennent en charge les réseaux et actifs indiqués sur cette page.
Que signifie « Non évalué » ?
Cela signifie que le fournisseur ne dispose d’aucune donnée exploitable sur l’objet de la vérification et n’a donné aucune évaluation du risque. Cela ne veut pas dire qu’il est sûr ; il n’y a simplement pas de résultat.
Un résultat « En cours d’examen » peut-il changer ?
Oui. Lorsque le fournisseur termine son examen manuel, le résultat est mis à jour dans votre historique des vérifications, et une notification ainsi qu’un callback de résultat sont envoyés ; un résultat préliminaire est affiché pendant l’examen.
Les fonds seront-ils gelés si une vérification indique un risque élevé ?
Non. Les résultats sont purement indicatifs ; la plateforme ne gèle ni ne refuse jamais automatiquement des fonds sur la base d’un résultat de vérification, et la suite à donner vous appartient.
Mon processus de transfert peut-il l’appeler automatiquement ?
Oui. Envoyez les vérifications une par une via l’API ouverte avec une clé API de la plateforme, jusqu’à 1200 par compte et par heure ; chaque vérification est facturée au prix indiqué, et une nouvelle tentative avec la même clé d’idempotence n’est pas facturée à nouveau.
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