Risiko transaksi: pemantauan dan penyaringan dompet
Nilai risiko transaksi fiat atau kripto, saring alamat dompet atau daftar PEP dan sanksi, atau beri skor risiko pada email, telepon, atau IP saat pendaftaran. Anda mendapat skor risiko, hasil, dan aturan yang terpicu, dipotong per pemeriksaan dari saldo akun.
Fitur
Setiap pemeriksaan menghasilkan skor risiko, hasil, dan aturan yang terpicu, yang disimpan di catatan pemeriksaan Anda.
- Pemantauan transaksi fiat: Kirim jumlah, mata uang, arah, dan pihak yang bertransaksi, lalu transaksi dinilai dengan aturan pemantauan transaksi milik penyedia.
- Pemantauan transaksi kripto: Masukkan jaringan, aset, dan alamat; transfer masuk sebelum terjadi dan semua transfer keluar menyaring alamat pihak lawan, sedangkan transfer masuk yang sudah ada di blockchain dicocokkan berdasarkan hash transaksi dengan alamat penerimaan Anda.
- Penyaringan alamat dompet: Periksa satu alamat untuk skor risiko, kategori risiko utama, dan kecocokan sanksi; berguna untuk memeriksa pihak lawan sebelum Anda menerima atau mengirim dana.
- Penyaringan AML: Mencocokkan nama orang atau perusahaan dengan daftar PEP, sanksi, dan peringatan regulator, menampilkan kemungkinan kecocokan beserta tingkat kecocokannya. Tidak ada data pihak yang disaring yang disimpan.
- Penilaian risiko pendaftaran: Periksa satu email, nomor telepon, atau IP: email sekali pakai, nomor virtual, IP VPN dan pusat data, serta apakah email atau nomor yang sama sudah ada di pelanggan Anda yang lain.
- Peninjauan diperbarui otomatis: Transaksi yang masuk peninjauan manual mendapat hasil awal terlebih dahulu; setelah peninjauan selesai, catatan diperbarui serta notifikasi dan callback hasil dikirim.
- Nama pihak tidak disimpan: Nama pihak yang bertransaksi dan pihak lawan hanya diteruskan ke penyedia untuk penyaringan; platform ini tidak menyimpannya sebagai teks biasa.
- Ekspor dan callback: Catatan pemeriksaan dapat diekspor ke CSV sesuai filter Anda, atau dikirim ke sistem Anda sendiri melalui callback hasil.
Cara kerja
- Kirim: Kirim transaksi atau alamat di konsol atau melalui API terbuka; harga ditagih dari saldo Anda setelah Anda mengonfirmasi.
- Penilaian: Penyedia menilai transaksi dengan aturan pemantauannya dan menjalankan analisis risiko blockchain pada alamat kripto.
- Hasil: Anda mendapat skor risiko, hasil, dan aturan yang terpicu; pihak tanpa data yang dapat digunakan ditandai Belum dinilai.
- Tindak lanjut: Transaksi dalam peninjauan akan diperbarui sendiri kemudian; catatan dapat diekspor atau dikirim ke sistem Anda melalui callback.
Aturan
- Ditagih per pemeriksaan dari saldo Anda, sesuai harga yang ditampilkan di konfirmasi.
- Jika penyedia menolak permintaan dengan jelas atau penyaringan mengalami kesalahan, biaya dikembalikan otomatis; hasil yang tidak pasti dipastikan terlebih dahulu dan dananya dikembalikan setelah kegagalan dipastikan.
- Penyaringan dompet, penyaringan AML, atau penilaian risiko pendaftaran yang sudah ada hasilnya tidak bisa diperbarui (memeriksa ulang ditagih lagi); mulai yang baru bila perlu.
- Pengiriman ulang dengan kunci idempotensi yang sama tidak ditagih lagi.
- Nama para pihak dan pihak yang disaring hanya diteruskan ke penyedia, dan penilaian risiko pendaftaran hanya menyimpan nilai yang disamarkan; platform ini tidak menyimpannya dalam teks biasa.
- Hasil hanya sebagai saran; platform tidak pernah membekukan atau menolak dana karenanya.
Harga
| Jenis pemeriksaan | Cakupan | Harga |
|---|---|---|
| Pemantauan transaksi | Transaksi fiat atau kripto, masuk dan keluar; transaksi kripto juga menyaring alamat di blockchain | $0.01/pemeriksaan · Transaksi kripto: $0.19 |
| Penyaringan alamat dompet | Skor risiko, kategori risiko utama, dan kecocokan sanksi untuk satu alamat | $0.18/pemeriksaan |
| Penyaringan AML | Daftar PEP, sanksi, dan peringatan regulator berdasarkan nama orang atau perusahaan, hasil langsung | $0.24/pemeriksaan |
| Penilaian risiko pendaftaran | Skor risiko untuk email, nomor telepon, atau IP: email sekali pakai, nomor virtual, IP VPN dan pusat data, serta email atau nomor yang sama di beberapa pelanggan Anda, hasil langsung | Belum tersedia |
Harga dalam USD dan ditagih per pemeriksaan dari saldo akun Anda, tanpa biaya bulanan dan tanpa pembelanjaan minimum. Sebelum setiap pemeriksaan, konsol menampilkan harga dan meminta konfirmasi Anda; jumlah di konfirmasi itulah yang Anda bayar.
Jaringan dan aset yang didukung
Jaringan yang dapat dipilih untuk pemantauan transaksi kripto dan penyaringan dompet; untuk transaksi fiat, masukkan kode mata uang tiga huruf (misalnya USD atau EUR).
| Jaringan | Aset |
|---|---|
| TRON (TRX) | USDT, USDC, TRX |
| Ethereum (ETH) | USDT, USDC, ETH |
| BNB Smart Chain (BNB) | USDT, USDC, BNB |
| Polygon (MATIC) | USDT, USDC, MATIC |
| Solana (SOL) | USDT, USDC, SOL |
| Bitcoin (BTC) | BTC |
Pertanyaan umum
Apa perbedaan pemantauan transaksi dan penyaringan dompet?
Pemantauan transaksi menilai satu transaksi tertentu (jumlah, arah, dan kedua pihak), dan transaksi kripto juga menyaring alamat yang terlibat; penyaringan dompet hanya melihat risiko satu alamat dan tidak memerlukan detail transaksi.
Mata uang apa saja yang didukung?
Untuk transaksi fiat, masukkan kode mata uang tiga huruf (misalnya USD atau EUR); transaksi kripto dan penyaringan dompet mendukung jaringan dan aset yang tercantum di halaman ini.
Apa arti “Belum dinilai”?
Artinya penyedia tidak memiliki data yang dapat digunakan untuk pihak tersebut dan tidak memberikan penilaian risiko. Ini tidak berarti aman; hanya saja belum ada hasil.
Apakah hasil “Dalam peninjauan” bisa berubah?
Bisa. Setelah penyedia menyelesaikan peninjauan manual, hasil diperbarui di catatan pemeriksaan Anda serta notifikasi dan callback hasil dikirim; selama peninjauan, hasil awal ditampilkan.
Apakah dana akan dibekukan jika pemeriksaan menunjukkan risiko tinggi?
Tidak. Hasil hanya sebagai saran; platform tidak pernah membekukan atau menolak dana secara otomatis berdasarkan hasil pemeriksaan apa pun, dan langkah selanjutnya sepenuhnya keputusan Anda.
Bisakah alur transfer saya memanggilnya secara otomatis?
Bisa. Kirim pemeriksaan satu per satu melalui API terbuka dengan kunci API platform, hingga 1200 per akun per jam; setiap pemeriksaan ditagih sesuai harga yang tercantum, dan percobaan ulang dengan kunci idempotensi yang sama tidak ditagih lagi.
Halaman terkait: Verifikasi dan risiko transaksi · Verifikasi identitas: individu dan bisnis · Pembayaran Kripto Multichain · API Verifikasi dan risiko transaksi
Memuat…