Risco de transações: monitoramento e análise de carteiras
Avalie o risco de uma transação fiat ou cripto antes ou depois de uma transferência, analise um endereço de carteira ou as listas de PEP e sanções, ou dê uma pontuação de risco a um e-mail, telefone ou IP no cadastro. Você recebe uma pontuação de risco, um resultado e as regras acionadas, com cobrança por verificação no saldo da conta.
Recursos
Cada verificação retorna uma pontuação de risco, um resultado e as regras acionadas, salvos nos seus registros de verificação.
- Monitoramento de transações fiduciárias: Envie o valor, a moeda, a direção e a parte da transação, avaliados com as regras de monitoramento de transações do fornecedor.
- Monitoramento de transações de criptomoedas: Informe a rede, o ativo e o endereço; transferências de entrada antes de acontecerem e todas as transferências de saída analisam o endereço da contraparte, e as transferências de entrada já na blockchain são conferidas pelo hash da transação em relação ao seu endereço de recebimento.
- Análise de endereço de carteira: Consulte um único endereço para ver sua pontuação de risco, a principal categoria de risco e as correspondências em listas de sanções; útil para checar uma contraparte antes de receber ou enviar fundos.
- Triagem AML: Compara o nome de uma pessoa ou empresa com listas de PEP, sanções e alertas regulatórios, mostrando as possíveis correspondências e o grau de correspondência. Nada sobre a pessoa analisada é guardado.
- Risco no cadastro: Verifique um e-mail, telefone ou IP: e-mails descartáveis, números virtuais, IPs de VPN e de data center, e se o mesmo e-mail ou número já está em outro cliente seu.
- Análises atualizadas automaticamente: Transações enviadas para análise manual recebem primeiro um resultado preliminar; quando a análise termina, o registro é atualizado e são enviados uma notificação e um callback de resultado.
- Nomes das partes não armazenados: Os nomes da parte da transação e da contraparte são passados apenas ao fornecedor para análise; esta plataforma não os armazena em texto simples.
- Exportação e callbacks: Os registros de verificação podem ser exportados em CSV com seus filtros ou enviados aos seus próprios sistemas por callbacks de resultado.
Como funciona
- Enviar: Envie uma transação ou um endereço no console ou pela API aberta; o preço é cobrado do seu saldo depois que você confirma.
- Avaliar: O fornecedor avalia a transação com suas regras de monitoramento e faz uma análise de risco na blockchain dos endereços de criptomoedas.
- Resultado: Você recebe uma pontuação de risco, um resultado e as regras acionadas; titulares sem dados utilizáveis são marcados como Não avaliado.
- Acompanhar: Transações em análise são atualizadas mais tarde, sem ação sua; os registros podem ser exportados ou enviados aos seus sistemas por callbacks.
Regras
- Cobrança por verificação do seu saldo, pelo preço mostrado na confirmação.
- Se o fornecedor rejeitar explicitamente uma solicitação ou a análise apresentar erro, o valor é reembolsado automaticamente; resultados incertos são verificados primeiro e reembolsados assim que a falha é confirmada.
- Uma análise de carteira, triagem AML ou verificação de risco no cadastro que já tem resultado não pode ser atualizada (consultar de novo é cobrado de novo); inicie uma nova quando precisar.
- Envios repetidos com a mesma chave de idempotência não são cobrados novamente.
- Os nomes das partes e das pessoas analisadas são enviados só ao provedor, e o risco no cadastro guarda só um valor mascarado; esta plataforma não os guarda em texto puro.
- Os resultados são apenas consultivos; a plataforma nunca bloqueia nem rejeita fundos por causa deles.
Preços
| Tipo de verificação | O que inclui | Preço |
|---|---|---|
| Monitoramento de transações | Transações fiduciárias ou de criptomoedas, de entrada e de saída; nas transações de criptomoedas, os endereços na blockchain também são analisados | $0.01/verificação · Transações cripto: $0.19 |
| Análise de endereço de carteira | Pontuação de risco, principal categoria de risco e correspondências em listas de sanções de um único endereço | $0.18/verificação |
| Triagem AML | Listas de PEP, sanções e alertas regulatórios por nome de pessoa ou empresa, com resultado na hora | $0.24/verificação |
| Risco no cadastro | Pontuação de risco de um e-mail, telefone ou IP: e-mails descartáveis, números virtuais, IPs de VPN e de data center, e o mesmo e-mail ou número em vários dos seus clientes, com resultado na hora | Ainda indisponível |
Os preços estão em USD e são cobrados por verificação do saldo da sua conta, sem mensalidade nem gasto mínimo. Antes de cada verificação, o console mostra o preço e pede sua confirmação; vale o valor exibido nessa confirmação.
Redes e ativos suportados
Redes que você pode escolher para o monitoramento de transações de criptomoedas e a análise de carteira; para transações fiduciárias, informe um código de moeda de três letras (como USD ou EUR).
| Rede | Ativos |
|---|---|
| TRON (TRX) | USDT, USDC, TRX |
| Ethereum (ETH) | USDT, USDC, ETH |
| BNB Smart Chain (BNB) | USDT, USDC, BNB |
| Polygon (MATIC) | USDT, USDC, MATIC |
| Solana (SOL) | USDT, USDC, SOL |
| Bitcoin (BTC) | BTC |
Perguntas frequentes
Qual é a diferença entre monitoramento de transações e análise de carteira?
O monitoramento de transações avalia uma transação específica (valor, direção e ambas as partes), e nas transações de criptomoedas os endereços envolvidos também são analisados; a análise de carteira examina apenas o risco de um endereço e não precisa de dados da transação.
Quais moedas são suportadas?
Para transações fiduciárias, informe um código de moeda de três letras (como USD ou EUR); transações de criptomoedas e a análise de carteira suportam as redes e os ativos listados nesta página.
O que significa “Não avaliado”?
Significa que o fornecedor não tem dados utilizáveis sobre o titular e não fez uma avaliação de risco. Isso não significa que seja seguro; simplesmente não há resultado.
Um resultado “Em análise” pode mudar?
Sim. Quando o fornecedor termina a análise manual, o resultado é atualizado nos seus registros de verificação e são enviados uma notificação e um callback de resultado; durante a análise, é exibido um resultado preliminar.
Os fundos serão bloqueados se uma verificação indicar alto risco?
Não. Os resultados são apenas consultivos; a plataforma nunca bloqueia nem rejeita fundos automaticamente com base em qualquer resultado de verificação, e o que fazer em seguida é decisão sua.
Meu fluxo de transferências pode chamá-lo automaticamente?
Sim. Envie as verificações uma a uma pela API aberta com uma chave de API da plataforma, até 1200 por conta por hora; cada verificação é cobrada pelo preço indicado, e novas tentativas com a mesma chave de idempotência não são cobradas novamente.
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