Проверка транзакций: мониторинг и проверка кошельков
Оценивайте риск фиатной или криптотранзакции, проверяйте кошелёк или списки PEP и санкций либо оценивайте e-mail, телефон или IP при регистрации. Вы получаете оценку риска, результат и сработавшие правила; оплата за каждую проверку списывается с баланса аккаунта.
Возможности
Каждая проверка возвращает оценку риска, результат и сработавшие правила, которые сохраняются в истории проверок.
- Мониторинг фиатных транзакций: Укажите сумму, валюту, направление и участника транзакции; оценка выполняется по правилам мониторинга транзакций провайдера.
- Мониторинг криптовалютных транзакций: Укажите сеть, актив и адрес; для входящих переводов до их выполнения и для всех исходящих переводов проверяется адрес контрагента, а уже записанные в блокчейн входящие переводы сверяются по хешу транзакции с вашим адресом получения.
- Проверка адреса кошелька: Узнайте оценку риска, основную категорию риска и совпадения с санкционными списками для отдельного адреса; это удобно, чтобы проверить контрагента перед получением или отправкой средств.
- AML-проверка: Сверяет имя человека или название компании со списками PEP, санкций и предупреждений регуляторов, показывая возможные совпадения и степень совпадения. О проверяемом лице ничего не сохраняется.
- Оценка риска при регистрации: Проверяет e-mail, номер телефона или IP: одноразовые адреса, виртуальные номера, IP VPN и дата-центров, а также не указан ли тот же адрес или номер у другого вашего клиента.
- Автоматическое обновление после ручной проверки: Транзакции, отправленные на ручную проверку, сначала получают предварительный результат; после её завершения запись обновляется, а также отправляются уведомление и обратный вызов с результатом.
- Имена участников не хранятся: Имена участника транзакции и контрагента передаются провайдеру только для проверки; платформа не хранит их в открытом виде.
- Экспорт и обратные вызовы: Историю проверок можно выгрузить в CSV с учётом фильтров или передавать в свои системы через обратные вызовы с результатом.
Как это работает
- Отправка: Отправьте транзакцию или адрес в консоли или через открытый API; после вашего подтверждения цена списывается с баланса.
- Оценка: Провайдер оценивает транзакцию по своим правилам мониторинга и выполняет анализ рисков криптовалютных адресов в блокчейне.
- Результат: Вы получаете оценку риска, результат и сработавшие правила; объекты без пригодных данных получают отметку «Не оценено».
- Дальнейшие действия: Транзакции на ручной проверке позже обновляются сами; записи можно выгрузить или передавать в свои системы через обратные вызовы.
Правила
- Плата за каждую проверку списывается с баланса по цене, показанной в подтверждении.
- Если провайдер явно отклонил запрос или при проверке произошла ошибка, плата возвращается автоматически; неясные исходы сначала уточняются, а деньги возвращаются после подтверждения сбоя.
- Проверку кошелька, AML-проверку или оценку риска при регистрации, по которым уже есть результат, нельзя обновить (повторная проверка оплачивается заново); при необходимости запустите новую.
- Повторные отправки с тем же ключом идемпотентности не оплачиваются повторно.
- Имена сторон и проверяемых лиц передаются только провайдеру, а при оценке риска при регистрации хранится лишь замаскированное значение; платформа не хранит их в открытом виде.
- Результаты носят справочный характер; платформа никогда не замораживает и не отклоняет средства на их основании.
Цены
| Тип проверки | Что входит | Цена |
|---|---|---|
| Мониторинг транзакций | Фиатные или криптовалютные транзакции, входящие и исходящие; для криптовалютных транзакций также проверяются адреса в блокчейне | $0.01/проверка · Криптотранзакции: $0.19 |
| Проверка адреса кошелька | Оценка риска, основная категория риска и совпадения с санкционными списками для одного адреса | $0.18/проверка |
| AML-проверка | Списки PEP, санкций и предупреждений регуляторов по имени человека или названию компании, результат сразу | $0.24/проверка |
| Оценка риска при регистрации | Оценка риска для e-mail, номера телефона или IP: одноразовые адреса, виртуальные номера, IP VPN и дата-центров, а также один и тот же адрес или номер у нескольких ваших клиентов, результат сразу | Пока недоступно |
Цены указаны в USD; плата за каждую проверку списывается с баланса аккаунта, без абонентской платы и минимального расхода. Перед каждой проверкой консоль показывает цену и просит подтверждения; оплачивается сумма, указанная в этом подтверждении.
Поддерживаемые сети и активы
Сети, доступные для мониторинга криптовалютных транзакций и проверки кошельков; для фиатных транзакций укажите трёхбуквенный код валюты (например, USD или EUR).
| Сеть | Активы |
|---|---|
| TRON (TRX) | USDT, USDC, TRX |
| Ethereum (ETH) | USDT, USDC, ETH |
| BNB Smart Chain (BNB) | USDT, USDC, BNB |
| Polygon (MATIC) | USDT, USDC, MATIC |
| Solana (SOL) | USDT, USDC, SOL |
| Bitcoin (BTC) | BTC |
Часто задаваемые вопросы
Чем мониторинг транзакций отличается от проверки кошелька?
Мониторинг транзакций оценивает конкретную транзакцию (сумму, направление и обе стороны), а для криптовалютных транзакций дополнительно проверяет связанные адреса; проверка кошелька оценивает только риск одного адреса и не требует данных о транзакции.
Какие валюты поддерживаются?
Для фиатных транзакций укажите трёхбуквенный код валюты (например, USD или EUR); криптовалютные транзакции и проверка кошельков поддерживают сети и активы, перечисленные на этой странице.
Что означает «Не оценено»?
Это значит, что у провайдера нет пригодных данных о проверяемом объекте и он не дал оценку риска. Это не означает безопасность — результата просто нет.
Может ли измениться результат «На проверке»?
Да. Когда провайдер завершает ручную проверку, результат обновляется в истории проверок, а также отправляются уведомление и обратный вызов с результатом; на время проверки показывается предварительный результат.
Заморозят ли средства, если проверка покажет высокий риск?
Нет. Результаты носят только справочный характер; платформа никогда не замораживает и не отклоняет средства автоматически на основании результата проверки, а что делать дальше, решаете вы.
Можно ли вызывать проверку автоматически из моего процесса переводов?
Да. Отправляйте проверки по одной через открытый API с API-ключом платформы — до 1200 в час на аккаунт; каждая проверка оплачивается по указанной цене, а повторная попытка с тем же ключом идемпотентности не оплачивается повторно.
Связанные страницы: Верификация и риски транзакций · Проверка личности: физические лица и компании · Мультичейн-платежи в криптовалюте · API верификации и рисков транзакций
Загрузка…